男子投资21万打水漂 业务员:他们尝到甜头后会多投资
  • 2018年08月10日 http://www.js0573.com 信息来源:嘉兴小新

  现在,很多人在搞所谓的投资理财,市面上的理财产品也很多,而且五花八门,但是理财风险很大,可以说绝大部分都不灵,光今年上半年,全国就有4508家投资理财的P2P公司出了问题,几万个亿都打水漂。嘉善市民袁先生也搞投资理财,最近也上当受骗,骗子一大堆,我们来看看,怎么一回事。

  袁先生手上有点闲钱,他加了很多理财信息的群。今年3月16号,他又加了一个自称是投资理财规划师的好友,对方向他推荐了一款所谓高回报的投资理财产品。

  嘉善警方 严警官:推荐了一个投资软件App,让他在上面进行投资,介绍的时候说返利很高,他一开始防备心很强,投资的不大,但是对方进行返利了,他感觉还可以,就陆续投资了21万多元,后来他突然发现没有收益了,App软件也无法再次打开,对方也联系不上了。


  这时候,袁先生意识到上当受骗。警方调查发现,这个所谓的投资理财APP,页面设计很简陋,判断应该是骗子团伙,编造出来弄出来骗钱的。

  嘉善警方 严警官:如果不仔细看也看不出来是假冒的,通过袁某被诈骗这个案件,我们通过资金流向,视频锁定到了湖南娄底、新化这两个地方。

  今年6月,警察赶到湖南,找到了嫌疑人的窝点,6月6号,抓获了一个9人的诈骗团伙。

  嘉善警方 金警官:陈某和刘某是团伙里的负责人,主要负责资金上面,还有购买犯罪用的电脑、银行卡、手机,他下面有六到七人的业务员,他们负责在群里发布广告,跟受害人聊天,让他们到这个平台去投资,做成功一单他们就可以拿到提成的,但是大头分成被老板拿去。

  罗某27岁,湖南人,是诈骗团伙中的一员,今年年初,他听说表哥陈某在做投资理财生意,赚了很多钱,于是就去投靠他,在团伙中充当业务员,专门忽悠他人购买所谓的理财产品。

  犯罪嫌疑人 罗某:理财按天收益,按周收益,按半个月收益都有,利率百分之十几个点到二十几个点不等,吸引人来投资,刚开始让他们少投一点他们要提现就返还一些给他们,等他们尝到甜头后就会多投资,这样就会越投越多,主要收益高,有些人贪小便宜,也知道这个风险,还是想要试一下,因为觉得收益比较大。

  罗某说,他们的这些理财平台,都是从上家购买来的,成本比较低,成功骗取一单后,就会换一个新的APP或者网站继续运作。

  嘉善警方 金警官:经我们侦察发现,一般一万两万元的小金额,犯罪嫌疑人会给他们一定的返利,等受害人投资额达到十万元二十万元了,犯罪嫌疑人就把这个平台关掉,把投资者的网上好友也拉黑,相当于骗成功了,一单之后,犯罪嫌疑人再用新的平台实施新的诈骗。

  犯罪嫌疑人 罗某:经营时间有的长有的短,老板觉得没有价值了,就直接删除,钱也不退,所有数据消除掉。

  警方顺藤摸瓜,找到了开发销售这些假冒理财平台的嫌疑人刘某,并在四川把他抓获。之后根据线索,又一举抓获了另外两个使用相同手法实施诈骗的犯罪团伙。

  嘉善警方 金警官:正在运营的有48个网站我们组织力量进行进一步侦查 在6月20日我们在湖南常德对一个犯罪团伙进行收网。抓获了犯罪嫌疑人四名,后来另外我们还找了第三个团伙,五人。8月1日收网,他们的团伙一个点在株洲,一个点在越南。

  犯罪嫌疑人 刘某:他们拿网络平台去行骗,五千多元一个,卖了300多个非法网络平台。

  目前这三个团伙的18名犯罪嫌疑人,因为涉嫌诈骗罪已经被刑事拘留。

  嘉善警方 张警官:现在网上有很多投资理财的软件,很多都是不正规的,特别打着一些高回报高利润的软件,一定要多留心眼,第二打资金的时候不管银行卡,还是支付宝、微信,都要确定对方的身份信息是否真实,如果连对方身份都没有证实,这个钱打过去很多可能打水漂了。

  新闻多看点

  P2P平台的本质是什么

  P2P是英文person-to-person(或peer-to-peer)的缩写,又称点对点网络借款,是互联网金融产品的一种,也属于民间小额借贷。

  网贷平台(P2P平台),将一部分人闲散的资金聚集起来,提供给有资金需求的人。因此,P2P平台的本质就是一个金融信息中介公司。

  P2P平台为什么连接爆雷

  按照2016年8月17日出台的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,P2P平台的职责是为借贷双方提供信息搜集、自信评估、借贷撮合等信息业务,不得从事直接或变相为自身融资、承诺保本保息、在电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目、发放贷款或发售理财产品、从事股权众筹等13类活动。

  但是每个P2P平台都是想多赚钱的,为了扩大知名度、吸引客户,绝大部分都在违规从事这些活动,比如承诺高额收益率、为自己的关联公司融资或者归集资金投资房地产、股票等。随着经济下行压力增大,有些借款人或企业不能按期还款,或者P2P平台自己投资的领域亏损严重,造成流动性缺乏,就会产生违约,也就是爆雷。

  由于很多家企业都是关联的,再加上部分媒体过分渲染造成投资人恐慌,发生了争相挤兑的情况,就会让一些本来还可以正常经营的P2P平台的资金流断链,造成接连爆雷的“壮观”景象。当然,上面说的还不包括那些组建就是为了诈骗的P2P平台。

  哪些形式的爆雷需要引起重视

  网贷行业的爆雷现象集中表现为跑路、提现困难、转型、停业、经侦介入五种情况。其中转型和停业属于主动清盘,金融管理部门也乐见其成,属于良性退出,不会给投资人造成严重损失。而跑路、提现困难、经侦介入则属于恶性退出,经侦介入还说明该平台涉嫌非法吸收公众存款或集资诈骗犯罪。遇到这三种爆雷情况要引起高度重视。

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